不知不觉，2018年上半年已经悄然过去，但对于金融行业来说，上半年却并不那么平静。 围绕防范化解各类金融风险的各项工作正在紧锣密鼓地展开。 各监管部门和地方政府正在不断开展各类专项打击整治活动。 互联网金融领域是本轮严格监管的重中之重。  。 然而，即便在如此严峻的形势下，仍有一些幸运者受利益驱动，铤而走险，从事非法集资、网络营销、非法交易等违法犯罪活动。

采访中，记者发现，大多数犯罪活动都有一个共同点。 利用各种互联网工具或平台进行大肆非法宣传和诱导交易，是这些不法分子惯用的手段，也是屡试不爽的。 事实上，这种现象在股票领域早已有先例。 投资者因“违规推荐股票”蒙受巨大损失。 有关部门对此进行了严厉打击。  “学以致用”得到延伸。

[1]“克隆模式”千变万化

现货交易（贵金属、艺术品、邮票卡）

现货市场的交易种类繁多，与期货市场密切相关。 投资者经常混淆他们的概念。 加之现货交易场所缺乏监管，现货交易场所成为不法分子行骗的首选。

近日，上海奉贤警方成功破获一起网络“炒金”诈骗案。 这个犯罪团伙分工明确。 为了骗取客户资金，不法分子在网络上冒充投资分析师、利益客户群体，引诱他人参与网络“炒金”，在假冒的网上黄金交易平台上骗取客户巨额资金。提供。

据一名受害者称，他平日炒股，却莫名其妙被拉进了一个股票微信群。 没过几天，群主留言说最近股市不好，建议大家炒黄金。 很快，群里就有人主动报名申请加入“炒金”队伍。 几天之内，这些人就发布了声称赚了很多钱的照片，这让受害人非常动心，最终选择加入其中。 然而，当他转账时，大家都沉默了，交易账户也无法登录，受害人这才知道自己被骗了。

据后来抓获的犯罪嫌疑人供述，原来，这伙“50多人”中只有受害人是投资者，其余都是犯罪团伙操纵的“小账户”。 其目的是制造假象并鼓励受害者进行大量投资。 据了解，该团伙还私下设计开发了“炒金”软件华信金融股票t 0交易平台，并向受害人发送了下载链接。 受害者下载后，被要求将投资款转入该软件附带的账户。 该账户完全被犯罪团伙控制。 受害人转出大量资金后，该团体立即解散并消失。

此外，北京市工商局不久前查处的金融犯罪典型案件还有多起。 其中，为了获得客户的关注和信任，让业务员在开发客户的过程中使用河北邮政卡交易中心业务员的名字，并发布相关条款进行河北邮政卡交易中心的宣传和介绍使客户误认为该公司与河北省邮政货币卡交易中心是同一主体，并认为该公司实际经营邮政货币卡业务并提供投资理财服务。 同时，该公司还在其网站上使用“网上投资、保本；形式多样、收益稳定”等违法宣传用语，以及擅自变更住所等行为。

P2P平台

在近期金融监管趋严、网贷备案推迟、股市低迷、整个市场流动性紧张的环境下，不合规、管理不善的P2P平台不断“爆发”。 近一个月前，成都高新区人民法院审结了P2P平台“懒富翁”非法吸收公众存款案。 经审理查明，被告涉嫌通过“懒财主”平台非法吸收公众存款7亿多元，其中已退还4.8亿元，投资者实际损失2.3亿元。元，涉及9723人次。 成都高新区法院披露的信息显示，被告通过互联网、QQ、微信公众号、手机等向社会公开“懒当日”、“懒定制”、“懒定期”等项目。 APP等渠道，并承诺7%-13%等非法吸收公众存款。

外汇交易

在“第十届陆家嘴论坛（2018）”上，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜在讲话中表示，要维护公平、公正、开放的外汇市场坚持真实性、合法性、合规性审查，坚持跨境交易不留痕迹的原则，强化穿透式监管。 严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等外汇违法犯罪活动。

在如此强力的监管下，仍然有人“刀口舔血”。 据报道，浙江省金华市公安局金东区分局近日侦破一系列利用非法网络平台“炒外汇”的特大诈骗案件，涉案金额超过2000万元辉煌优配平台，涉案人员30人。已被移送检察院逮捕。 一名受害者称，他通过股市QQ群认识了“阿牛老师”。 后者推荐她炒外汇，说他们有交易团队，分享50%的利润。 受害人只用了几天时间就在“纳斯国际”网站上注册并加入“VIP订餐群”就获利了。 充值后辉煌优配平台辉煌优配平台，系统无法登录，无法提现。 据犯罪嫌疑人同时也是该网站的开发者和维护者介绍，他当时正在开发一个非法交易平台进行诈骗，并以6万至8万元的价格卖给诈骗者，“我按照他们的要求写了代码，就是为了控制输赢的概率，一般客户赢的概率是40%，输的概率是60%。

数字货币交易

近年来，随着比特币的大起大落和“区块链”概念的普及，传销诈骗活动频频出现打着“区块链”名义兜售“空气币”，但最终也只是换汤。 敷料。

今年4月，西安市公安局成功破获一起涉及全国1.3万余人、涉案金额8600万元的涉嫌利用“区块链”为幌子的大规模涉嫌组织领导传销案件，抓获重大犯罪嫌疑人9名。 据了解，犯罪团伙以“区块链”为噱头，在互联网上搭建“消费时代DBTC”网络交易平台，编造“宇澳币”、“大唐币”等所谓虚拟货币作为交易产品。 将账号推送给社会上不特定人群，以高额利润为诱饵，吸引人们注册成为会员并缴纳资金。 一方面，其宣称“会员投资虚拟货币后，可以持币赚取利息，储备价值，复利翻倍（每日结算），持有100到10000个币，每期赚取1%-3%的利息”。天”; 一方面，设置了支付和奖励两种模式，吸引会员向线下发展。  6月，江苏省检察院向社会通报了“万福币”特大网络传销案件审查情况。 据介绍，该组织利用虚拟货币进行传销，发展线下人员千余人，诈骗传销金额逾1.42亿元。

去年9月，中国监管机构发表声明称，即日起，中国境内任何组织和个人不得通过虚拟货币筹集资金，因为虚拟货币“严重扰乱经济金融秩序”。 潘功胜近日还表示，ICO（首次代币发行）及各种变相ICO、比特币等数字货币交易活动、互联网外汇交易平台，涉及非法集资、非法发行证券的行为，“不准做”。 ” 这也意味着，在监管机构眼中，ICO仍然涉嫌非法集资、非法发行证券，监管机构从未放松过对ICO的监管。

总结以上几个案例可以发现，犯罪分子的套路完全是复制粘贴。 为了能够吸引客户，他们设立或聘请专门人员，通过QQ群、微信群、微博、网络直播间、论坛、股吧等互联网工具或平台“寻找猎物”。 比例比较大，所以他们以此为切入点，逐步用各种方法诱骗投资者参与他们的交易。 他们不仅拥有自己专业的演讲技巧，甚至还编写了演讲手册，详细列出了指导人们投资的技巧。 语言在他们心中是一门具有欺骗性的“艺术”。 一旦你被这些甜言蜜语和高收益的诱惑所吸引，那么他们就完成了“请进瓮”的步骤，剩下的就容易多了。

[2] 不法分子手段多多、无孔不入

犯罪分子的套路远不止这些，但他们却做好了充分的准备，力求从各个方面“抓捕”你。

有受害者在接受期货日报记者采访时表示：“有些交易平台看起来很正规，不仅有相关注册手续，而且还有监管部门的批准文件。” 高额利润的诱惑会让你变得“无辜”。 除了嘴上的功夫，不法分子还敢于“造假”。

据报道，近日，一位自称“上海华鑫大宗商品交易中心”（以下简称华鑫大宗）的招商人员向投资者介绍，该平台可以交易“工业白银、沥青、天然气和工业铜”等品种。  “T+0双向交易，每日费用结算”模式。 并声称华鑫大宗隶属于“”，并向投资者发送了该平台的相关交易规则和资质文件包，包括营业执照和批准文件、交易规则以及代理协议和合同。 值得注意的是，营业执照上的公司为“”，法人为王晓炼，注册资本39亿元，注册时间为2015年2月2日。然而华信金融股票t 0交易平台，在该公司出具的《批准文件》中，上海市财政局，不仅错别字较多，而且引用的文件名称也存在问题。 同时，署名章显示“上海市金融服务办公室”。

随后经核实，不仅登记信息不对称，上海市金融办信访科工作人员也表示相应审批文件系伪造。 在上海，投资公司或交易平台的审批和监管不属于金融办的管辖范围。 上海市金融办负责审批融资、贷款公司。

伪造公文在我国刑法中有明确规定，需要承担相应的法律责任。 无论从这方面来说，所展示的交易品种和交易系统都已经违反了国发[2011]38号、国办发[2012]37号以及“回头看”31号整改的规定。

上个月，深圳市网信办会同市金融办对微信产品“微盘”等互联网金融违法行为开展专项清理整治，关闭公众号199个。 据了解，被依法关闭的公众账号大多涉嫌非法宣传、诱导交易。  %安全”；《每日微盘投资指引》自称是“原油微盘、白银微盘、铜微盘、贵金属微盘，并提供精准的微盘自动调用系统” 95%以上免费率，让你轻松赚钱，轻松月入10万”。

“高回报意味着高风险。如果回报率超过6%，那就是一个问号。如果超过8%，那就很危险了。如果超过10%，你就要做好失去全部本金的准备。” ”。 这是银保监会主席郭树清对投资者说的。 建议。

监管机构相关负责人还表示，“小盘”交易存在普遍违规交易模式、高风险高杠杆、资金安全隐患、缺乏投资者保护、违规宣传、诱导交易等问题。 、逃避监管，严重侵害了广大中小企业。 微型投资者的好处。 同时，互联网并不是法律之外的地方。 微信公众号运营者必须依法依规从事互联网信息服务，加强内部管理和自律，积极传播正能量，共同维护清朗的网络空间和健康的网络传播秩序。

[3]严格监管不会放松

针对这种互联网金融乱象，近年来，国家监管部门和地方政府也不断进行重度监管整顿，誓要彻底铲除这些蛀虫。

上个月，在全国公安机关2018年打击非法集资犯罪专项行动部署会上，公安部部长赵克志表示，要严厉打击互联网金融、网络领域非法集资犯罪。依法打击传销、非法交易场所经济犯罪、利用金融机构实施犯罪等行为。 对于非法集资等突出犯罪，群众反映强烈、社会影响恶劣、涉及人数较多的非法集资是打击重点，按照该法已取得实际成效。

7月10日，中国证监会在其官网发布题为《谨防互联网“违规推荐股票”》的违法证券期货风险提示。  “违规推荐股票”是不法分子一步步引导投资者落入陷阱的独创手段。 警示文字强调，此类违法行为形式多样，欺骗性极强，犯罪分子往往无固定营业场所、流动作案，有的甚至藏身境外，严重损害投资者利益和证券市场正常秩序。 。

监管绝不会懈怠，但要想从源头上彻底治病，完全取决于接收此类违法信息的公众在面对金融风险的诱惑时能否守住自己的金融风险防控底线。高额的利润，能否抑制住你贪婪的欲望。 我们常说，要牢记投资有风险，理财要谨慎，风险要自己承担，但这些都是建立在合法合规的投融资基础上的，否则就没有风险！ 只能算是心甘情愿给别人钱的行为。

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